SaviCoin 反洗钱和反恐怖融资用户指引

尊敬的 SaviCoin 用户：

为维护安全、透明、合规的数字资产交易环境，防范洗钱、恐怖融资、诈骗、非法集资、制裁规避及其他违法犯罪活动利用平台服务进行资金转移，SaviCoin 根据适用的法律法规、监管要求及平台风险管理规则，制定本《反洗钱和反恐怖融资用户指引》（以下简称“本指引”）。

所有使用 SaviCoin 相关产品及服务的用户，应遵守本指引以及平台不时发布的用户协议、风险控制规则和其他相关规定。

一、适用范围

本指引适用于使用 SaviCoin 相关服务的个人及机构用户，包括但不限于：

• 数字资产充值与提现；
• 现货交易；
• 永续合约及其他衍生品交易；
• OTC/C2C 法币交易；
• 商家广告发布及订单交易；
• 账户间资产转移；
• 平台提供的其他相关服务。

不同产品可能根据风险等级适用额外的身份认证、交易审核及风险控制要求。

二、用户身份认证（KYC）

为履行反洗钱和反恐怖融资相关义务，SaviCoin 可能根据用户类型、所在地区、账户风险等级及所使用的产品和服务，要求用户完成相应的身份认证。

用户可能需要提供包括但不限于：

• 姓名；
• 出生日期；
• 国籍或居住国家/地区；
• 身份证件；
• 人脸识别信息；
• 联系方式；
• 居住地址或地址证明；
• 职业或业务信息；
• 资金来源或财富来源证明；
• 交易目的及预期交易情况；
• 机构注册及实际控制人、最终受益所有人等信息；
• 平台依法或基于风险管理需要要求提供的其他资料。

用户应确保所提交资料真实、准确、完整、有效，不得冒用他人身份、提交虚假材料或故意隐瞒重要信息。

三、持续身份核验

完成实名认证并不代表后续无需再次核验。

在法律法规允许或要求的范围内，SaviCoin 可能根据风险情况持续更新用户身份及账户资料，并在必要时要求用户：

• 重新进行身份认证；
• 更新过期身份证件；
• 完成人脸或设备验证；
• 补充地址证明；
• 说明资金来源；
• 提供交易证明；
• 说明特定充值、提现或转账用途；
• 提供其他合理的辅助证明材料。

用户应按照平台要求及时完成相关核验。

四、资金来源及交易真实性

用户应确保通过 SaviCoin 使用或交易的资金及数字资产具有合法来源。

用户不得利用平台：

1. 转移犯罪所得或其他非法资金；
2. 为他人隐匿、转移或转换非法所得；
3. 协助诈骗资金流转；
4. 从事洗钱或恐怖融资活动；
5. 为受制裁主体规避适用限制；
6. 利用虚假交易掩盖资金真实来源或去向；
7. 通过多账户拆分交易规避风险监测；
8. 利用 OTC/C2C 服务进行非法资金结算；
9. 代替身份不明的第三方进行资产收付；
10. 从事其他违反适用法律法规或平台规则的资金活动。

五、交易监测

为防范洗钱、恐怖融资、诈骗及其他金融犯罪风险，SaviCoin 可能依法并根据风险管理需要对账户和交易活动进行持续监测。

风险识别可能涉及：

• 登录及设备信息；
• IP及账户安全信息；
• 充值和提现记录；
• 交易频率及交易规模；
• OTC/C2C 订单行为；
• 资金流向；
• 钱包地址及链上交易风险信息；
• 关联账户行为；
• 异常交易模式；
• 其他与账户及交易风险相关的信息。

风险监测并不意味着正常交易一定会受到限制，相关措施将根据具体风险情况实施。

六、可能触发风险审核的情形

包括但不限于以下情况可能触发进一步审核：

• 短时间内出现与账户历史明显不符的大额资金流动；
• 频繁充值后立即提现；
• 多个账户之间存在异常关联资金流转；
• 频繁使用不同第三方账户进行收付款；
• 交易规模与用户身份、职业或资金情况明显不匹配；
• 资金来源或交易目的无法合理说明；
• 与已知高风险钱包地址发生资金往来；
• OTC/C2C 交易中出现异常第三方代付；
• 存在大量异常取消订单、虚假交易或对刷行为；
• 账户疑似被盗用、出租、出借或出售；
• 涉及诈骗、盗窃或其他涉嫌违法资金；
• 其他经风险系统识别需要进一步核验的异常情况。

触发审核并不当然代表用户存在违法行为，平台可能要求用户提供进一步信息，以完成风险核验。

七、OTC/C2C 交易特别要求

OTC/C2C 法币交易涉及用户之间的资金收付，用户及商家应特别注意交易对手及资金来源风险。

用户应：

• 使用符合平台规则的本人有效收付款账户；
• 核对订单及付款人信息；
• 不得出租、出售或出借收付款账户；
• 不得协助陌生第三方代收、代付或转移资金；
• 不得通过虚假订单进行资金过渡；
• 不得诱导交易对手脱离平台订单系统私下交易；
• 发现异常资金或可疑付款时及时停止交易并通过平台渠道处理。

卖方应在确认款项真实到账并完成必要核验后，再按照订单流程释放数字资产。

八、禁止账户买卖、出租及代操作

SaviCoin 账户原则上仅供账户实名用户本人使用。

用户不得：

• 买卖 SaviCoin 账户；
• 出租或出借账户；
• 将账户交由身份不明的第三方操作；
• 为他人代收、代付数字资产或法币以规避相关审查；
• 使用他人身份注册账户；
• 通过多个账户规避平台限制或风险控制。

由此类行为产生的账户安全及合规风险，平台将按照适用法律及相关规则进行处理。

九、用户配合审核义务

当账户或交易触发风险审核时，平台可能要求用户提供必要的证明材料，例如：

• 身份证明；
• 银行或支付账户交易记录；
• 数字资产钱包交易记录；
• 资金来源证明；
• 收入或资产证明；
• OTC/C2C 订单付款凭证；
• 交易对手相关信息；
• 交易用途说明；
• 其他合理必要的证明材料。

用户应确保提交的材料真实、完整且未经伪造或篡改。

无法提供必要资料、拒绝配合合理审核或提交虚假材料，可能导致相关服务受到限制。

十、风险控制措施

当平台基于合理风险判断发现账户或交易可能涉及异常资金活动时，在适用法律及平台规则允许的范围内，可能采取包括但不限于：

• 要求进行额外身份验证；
• 要求补充资金来源或交易证明；
• 延迟或暂停相关交易处理；
• 限制部分交易功能；
• 限制 OTC/C2C 广告或交易功能；
• 暂停充值或提现相关功能；
• 暂停账户部分或全部服务；
• 对相关账户及交易进行进一步风险审核；
• 根据适用法律要求采取其他必要措施。

具体措施将根据风险性质、账户情况及适用法律要求确定。

十一、可疑交易及依法配合

如相关账户或交易达到适用法律规定的可疑交易报告、信息保存或其他法定义务标准，SaviCoin 将根据适用法律及有权机关的合法要求进行处理。

在法律允许或要求的情况下，平台可能依法：

• 保存相关身份及交易记录；
• 开展进一步尽职调查；
• 提交相关报告；
• 配合司法、执法或监管机构的合法调查及信息请求；
• 对特定账户、交易或资产采取依法要求的措施。

在适用法律限制披露的情况下，平台可能无法向用户提供相关审核或调查的全部具体信息。

十二、制裁及高风险地区管理

SaviCoin 可能根据适用的法律法规、制裁要求、反洗钱风险评估及平台服务政策，对部分国家、地区、个人、机构或特定服务实施限制。

平台可能根据风险变化调整相关服务范围。

用户不得通过虚假身份、代理账户、多账户或其他方式规避适用的制裁、地区限制或平台风险管理要求。

十三、信息及交易记录保存

在适用法律要求的范围内，SaviCoin 可能保存用户身份认证、账户活动、交易记录、风险审核及相关资料，并采取合理的技术和管理措施保护相关信息安全。

具体个人信息的收集、使用、保存及保护方式，请同时参阅 SaviCoin《隐私政策》。

十四、用户安全提醒

为降低账户被利用进行非法资金活动的风险，请用户注意：

不要出售、出租或出借 SaviCoin 账户。

不要帮助陌生人代收、代付或转移资金。

不要接收来源不明的数字资产或法币。

不要因“高额佣金”“代收款”“刷流水”“解除风控”等理由替他人进行资金操作。

不要向任何人提供账户密码、验证码、Google Authenticator 验证码、私钥或助记词。

如发现账户存在异常资金流入、异常订单或未经本人授权的交易，请立即停止相关操作并联系 SaviCoin 官方客服。

十五、用户责任

用户应主动了解并遵守其所在地及交易活动所涉及司法辖区的适用法律法规。

用户不得以不了解相关法律、平台规则或风险提示为由实施违法违规行为。

用户对其账户下经合法授权实施的交易及操作承担适用法律规定的相应责任。

十六、指引更新

SaviCoin 可根据法律法规、监管要求、产品服务、风险环境及反金融犯罪管理需要，对本指引进行更新。

更新后的内容将通过官方网站、公告中心或其他适当方式发布。

如适用法律要求取得用户进一步同意，平台将按照相关要求执行。

十七、联系我们

如您发现账户存在异常资金活动、可疑交易或其他安全风险，请及时通过 SaviCoin 官方渠道联系客服。

官方客户支持邮箱： support@savicoin.io
官方商务合作邮箱： business@savicoin.io
官方网站： savicoin.com

请谨防假冒客服、钓鱼网站及冒充平台工作人员的诈骗行为。

十八、重要说明

本指引用于说明 SaviCoin 用户在使用相关服务时需要遵守的基本反洗钱和反恐怖融资要求，不构成法律、税务或投资建议。

如本指引与特定司法辖区强制适用的法律法规存在不一致，应以相关适用法律法规及正式平台规则为准。

感谢您一直以来对 SaviCoin 的支持与配合！

SaviCoin 团队